规避风险制度及机制 一.风险管理制度 （一）风险评估管理 （1） 评定商户风险等级 （2）风险商户签约附加控制条件 （3）不符合准入风险要求的商户→进入“退单”环节 （4） 核定商户风险监控条件 （5） 商户补充资料提交 （二）日常交易监控 （1）大额交易占比 （2）借贷占比 （3）交易时间 （4）行业吻合 （三）商户巡检 每季度对商户巡检一次，巡检内容如下： 1.检查终端是否能够正常打印，核实商户信息并带回测试交易 2.检查终端实际安装地址与系统是否一致 3.是否有移机风险 4.商户是否需要打印纸 （四）黑名单 核实入网商户是否被银联列为黑名单 （五）交易限额 对风险商户进行单日金额限制。 （六）入网前审核 严格核对入网资料，未能提供完整的申请资料，或资料不真实，予以退单。 二.规避风险机制 为及时、地应对风险事件，避免或减少事件可能造成的经济损失，风险控制水平，定本预案。 1.账户信息安全事件处理 （一）接到通报后，上报公司，启动应急处置方案，风险应急小组召开紧急会议，了解分析案件基本情况。 （二）对商户进行现场
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